Вы готовы поселиться в королевстве и платить налоги в Испании. Что нужно учесть при открытии здесь банковского счета?

Вы готовы поселиться в королевстве и платить налоги в Испании. Что нужно учесть при открытии здесь банковского счета? 16.10.2014    1629 0

Еще несколько лет назад даже у тех, кто не является не только гражданином королевства, но и его резидентом, никаких проблем с открытием счета в одном из местных банков не было. И это считалось дополнительным плюсом для тех, кто готов был переехать в страну, купить здесь недвижимость, платить все положенные налоги в Испании. Но с недавнего времени изменения в законодательстве привели к тому, что контроль над банками и другими финансовыми организациями ужесточился. Это отразилось и на тех, кто пользуется услугами банков в качестве физических лиц.


Что изменилось?

Еще несколько лет назад любой россиянин, приехав в Испанию, мог прийти в местный банк, показать свой российский паспорт, открыть счет и положить на него довольно крупную сумму. Сегодня все не так. Желающим воспользоваться услугой по открытию счета приходится предоставлять большое количество документов. Это связано с тем, что в Испании ведется активная борьба с коррупцией, терроризмом и отмыванием денег.

Всем, кто собирается открывать счет в испанском банке, приходится учитывать: любой счет здесь может быть арестован. Это значит, что его владелец не сможет воспользоваться своими средствами до тех пор, пока все обстоятельства не будут выяснены или не будут представлены определенные дополнительные документы.


Что нужно знать тем, кто собирается открывать счет и выплачивать налоги в Испании?

Существует определенный набор ситуаций, которые почти неизбежно влекут за собой осложнения, связанные с обладанием банковским счетом в Испании:

  • счет в банке королевства открывается впервые. В этом случае клиенту необходимо не только удостоверить свою личность, но и предоставить документы, доказывающие происхождение денег. Особенно пристальное внимание будет уделено тем, кто не является резидентом королевства.
  • Клиентом банка совершаются операции на суммы, превышающие 3 тысячи евро. При этом учитываются не только разовые, но и квартальные операции.
  • Клиент банка обменивает валюту на сумму более 6 тысяч евро единоразово или в течение квартала.
  • Клиент переводит или получает средства путем транзакций со счетами, которые находятся в офшорных зонах или государствах, где ведется активное финансирование терроризма. К странам с повышенным уровнем риска в настоящее время, к сожалению, в Испании причисляется и Россия в связи с введенными недавно ЕС санкциями.

Необходимо понимать: все операции, которые упоминались выше, не считаются незаконными. То есть ничто не может помешать нерезиденту Испании открыть в банке счет и перевести на него из России 5 тысяч евро. Но не исключено, что эти средства будут на определенный период заблокированы, а банк потребует от клиента дополнительные документы, к примеру, налоговую декларацию. Подобная практика на сегодняшний день в Испании довольно распространена, и к этому россияне должны быть готовы.

Если вы не хотите столкнуться с подобными проблемами, эти вопросы лучше всего обсудить с сотрудником банка заранее, еще до открытия счета. Большим подспорьем может оказаться помощь квалифицированного юриста, особенно если человек, желающий воспользоваться банковскими услугами в Испании, не говорит по-испански. В этом случае стоит найти русскоязычного юриста – сегодня в королевстве это не проблема. 


Теги: Банки Испании, счет в банке Испании

Возврат к списку

(Голосов: 6, Рейтинг: 5)

Комментарии (0)


Внимание ! Прежде чем вы сможете увидеть свой комментарий, он будет проверен администратором.

Ваше имя:

Электронная почта:

Комментарий :



Материалы по теме:



Новости Испании

Государственная испанская  железнодорожная  компания “Adif” и американская компания “Virgin Hyperloop One” в сентябре этого года подписали соглашение об открытии в Бобадилье (Малага) эксперементального центра по развитию проекта Hyperloop  - создание высокоскоростного вакуумного поезда, способного развить скорость 1200 километров в час. В рамках данного соглашения в данный Центр будет инвестировано порядка 450 млн. евро.  

Испания входит в список стран, которые ежегодно осуществляют переход с летнего на зимнее время и с зимнего на летнее время. С 1981 года по сегодняшний день перевод стрелок часов в Испании ежегодно осуществляется в последнее воскресенье марта и октября. В 2018 году переход на зимнее время в Испании выпадает на 28 октября и будет осуществлен этой ночью в 3:00. Т.е. в ночь с 27 октября на 28 октября  в 3 часа ночи испанцы переведут стрелки своих часов на 1 час назад и будет 2 часа ночи. 
Проблема мигрантов, пытающихся проникнуть в страну минуя Посольство Испании, в последнее время стоит очень остро. Однако пример недавнего инцидента с судном «Аквариус», беженцев с которого согласились принять испанские власти, вовсе не должен никого вводить в заблуждение. Доказательством этому стало решение о выдворении более сотни марокканцев, которые в конце августа проникли на территорию Испании.


Недвижимость в Испании
Справочный центр
On-line консультантOn-line консультант
ФорумФорум
Вопросы и ответыВопросы и ответы
Задать вопрос испанскому адвокату
Адвокат в Испании 

Контакты

Телефон: +7 (495) 131-70-46
E-mail: info@abcspain.ru

Центральный офис

Наш центральный офис находится рядом
с Генеральным Консульством Испании
в Москве по адресу:
м. Серпуховская, 115054 г. Москва,
ул. Щипок, д.9/26, стр.1, подъезд 2,
этаж 3 офис 300 (домофон - код 5К2478)

Офис в Москве:
115093 г. Москва,
ул. Щипок, д. 9/26, стр.1
Тел.: +7 (495) 131-70-46
E-mail: info@abcspain.ru

Схема проезда

Офис в Мадриде:
с/ Francisco Giralte, 2, 28002 Madrid
Тел.:
E-mail: madrid@abcspain.ru

Схема проезда

Офис в Барселоне:
Carrer de la Marina, 148-150 Entlo. 3 - 08013 Barcelona
Тел.: +34 935 111 337
E-mail: barcelona@abcspain.ru

Схема проезда

Книга отзывов

Книга отзывов

Карта сайта     На главную
Правовая информация

Информационный портал "АЗБУКА ИСПАНИИ". Копирование и использование материалов портала без письменного согласия автора является нарушением авторских прав и преследуется законом.

   Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru
Создание сайта "Азбука Сайтов" Создание сайта "Азбука Сайтов"
Ловушка здесь