Вы готовы поселиться в королевстве и платить налоги в Испании. Что нужно учесть при открытии здесь банковского счета?

Вы готовы поселиться в королевстве и платить налоги в Испании. Что нужно учесть при открытии здесь банковского счета? 16.10.2014    1597 0

Еще несколько лет назад даже у тех, кто не является не только гражданином королевства, но и его резидентом, никаких проблем с открытием счета в одном из местных банков не было. И это считалось дополнительным плюсом для тех, кто готов был переехать в страну, купить здесь недвижимость, платить все положенные налоги в Испании. Но с недавнего времени изменения в законодательстве привели к тому, что контроль над банками и другими финансовыми организациями ужесточился. Это отразилось и на тех, кто пользуется услугами банков в качестве физических лиц.


Что изменилось?

Еще несколько лет назад любой россиянин, приехав в Испанию, мог прийти в местный банк, показать свой российский паспорт, открыть счет и положить на него довольно крупную сумму. Сегодня все не так. Желающим воспользоваться услугой по открытию счета приходится предоставлять большое количество документов. Это связано с тем, что в Испании ведется активная борьба с коррупцией, терроризмом и отмыванием денег.

Всем, кто собирается открывать счет в испанском банке, приходится учитывать: любой счет здесь может быть арестован. Это значит, что его владелец не сможет воспользоваться своими средствами до тех пор, пока все обстоятельства не будут выяснены или не будут представлены определенные дополнительные документы.


Что нужно знать тем, кто собирается открывать счет и выплачивать налоги в Испании?

Существует определенный набор ситуаций, которые почти неизбежно влекут за собой осложнения, связанные с обладанием банковским счетом в Испании:

  • счет в банке королевства открывается впервые. В этом случае клиенту необходимо не только удостоверить свою личность, но и предоставить документы, доказывающие происхождение денег. Особенно пристальное внимание будет уделено тем, кто не является резидентом королевства.
  • Клиентом банка совершаются операции на суммы, превышающие 3 тысячи евро. При этом учитываются не только разовые, но и квартальные операции.
  • Клиент банка обменивает валюту на сумму более 6 тысяч евро единоразово или в течение квартала.
  • Клиент переводит или получает средства путем транзакций со счетами, которые находятся в офшорных зонах или государствах, где ведется активное финансирование терроризма. К странам с повышенным уровнем риска в настоящее время, к сожалению, в Испании причисляется и Россия в связи с введенными недавно ЕС санкциями.

Необходимо понимать: все операции, которые упоминались выше, не считаются незаконными. То есть ничто не может помешать нерезиденту Испании открыть в банке счет и перевести на него из России 5 тысяч евро. Но не исключено, что эти средства будут на определенный период заблокированы, а банк потребует от клиента дополнительные документы, к примеру, налоговую декларацию. Подобная практика на сегодняшний день в Испании довольно распространена, и к этому россияне должны быть готовы.

Если вы не хотите столкнуться с подобными проблемами, эти вопросы лучше всего обсудить с сотрудником банка заранее, еще до открытия счета. Большим подспорьем может оказаться помощь квалифицированного юриста, особенно если человек, желающий воспользоваться банковскими услугами в Испании, не говорит по-испански. В этом случае стоит найти русскоязычного юриста – сегодня в королевстве это не проблема. 


Теги: Банки Испании, счет в банке Испании

Возврат к списку

(Голосов: 6, Рейтинг: 5)

Материалы по теме:



Комментарии (0)


Внимание ! Прежде чем вы сможете увидеть свой комментарий, он будет проверен администратором.

Ваше имя:

Электронная почта:

Комментарий :


Новости Испании

Многие уверены: приобретать жилье на стадии строительства ничуть не менее выгодно, чем недвижимость в Испании от банков. Однако немало покупателей, выплативших предварительные взносы, так и не дождались своих квартир. Как обезопасить себя, выплачивая деньги за жилье, которого по факту еще не существует? Об этом рассказывает на своих страницах портал Spanishpropertyinsight.
На прошлой неделе испанский Совет нотариата опубликовал последние данные относительно состояния испанского рынка недвижимости за апрель. Как отмечают нотариусы, в этом месяце зарегистрировано повышение количества продаж, однако при этом наблюдается незначительное снижение цен. Банки Испании выдали в апреле больше кредитов в сравнении с апрелем прошлого года.
На первый взгляд решение о покупке недвижимости в Испании может показаться отличной идеей. Действительно, если есть такая возможность, почему бы не обзавестись курортным жильем в одной из самых популярных у туристов стран мира? Однако поразмыслив, многие потенциальные покупатели понимают: зарубежная недвижимость – это дополнительные расходы, проблемы и разочарования. Так стоит ли  приобретать дом или квартиру у моря или лучше сразу же отказаться от этой идеи? На данный вопрос отвечает в своем онлайн-материале британское издание «The Telegraph», приводя аргументы «за» и «против». По мнению журналистов, зарубежная недвижимость может не только окупать себя, но и приносить определенный доход, однако для этого необходимо приложить определенные усилия.


Недвижимость в Испании
Справочный центр
On-line консультантOn-line консультант
ФорумФорум
Вопросы и ответыВопросы и ответы
Задать вопрос испанскому адвокату
Адвокат в Испании 

Контакты

Телефон: +7 (495) 916-55-99
E-mail: info@abcspain.ru

Центральный офис

Наш центральный офис находится рядом
с Генеральным Консульством Испании
в Москве по адресу:
м. Серпуховская, 115054 г. Москва,
ул. Щипок, д.9/26, стр.1, подъезд 2,
этаж 3 офис 300 (домофон - код 5К2478)

Офис в Москве:
115093 г. Москва,
ул. Щипок, д. 9/26, стр.1
Тел.: +7 (495) 916-55-99
E-mail: info@abcspain.ru

Схема проезда

Офис в Мадриде:
с/ Francisco Giralte, 2, 28002 Madrid
Тел.:
E-mail: madrid@abcspain.ru

Схема проезда

Офис в Барселоне:
Carrer de la Marina, 148-150 Entlo. 3 - 08013 Barcelona
Тел.:
E-mail: barcelona@abcspain.ru

Схема проезда

Книга отзывов

Книга отзывов

Карта сайта     На главную
Правовая информация

Информационный портал "АЗБУКА ИСПАНИИ". Копирование и использование материалов портала без письменного согласия автора является нарушением авторских прав и преследуется законом.

   Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru
Создание сайта "Азбука Сайтов" Создание сайта "Азбука Сайтов"
Ловушка здесь