Перевод денег в Испанию

Здравствуйте, Андрей.
Ваша супруга может попробовать прийти в отделение банка в Испании, в котором у нее открыт счет, и предоставить документы, подтверждающие ваш брак и происхождение денежных средств. Возможно, что банк согласится и зачислит переведенные денежные средства. Наиболее вероятно, что ограничение связано с правилами банка или типом счета, открытого на имя вашей супруги. 

Здравствуйте, Анна.
При двух рассматриваемых вами вариантах вам потребуется подтвердить происхождение денежных средств, переводимых в Испанию. По этой причине, вероятнее всего, вам в любом случае будет необходимо показать договор займа, если вариант договора дарения вы не рассматриваете. 

Здравствуйте, Светлана.
Нет, при заключении договора беспроцентного займа между ближайшими родственниками ваша дочь не должна оплачивать налог на передачу имущества и документально подтвержденные правовые акты (исп. el impuesto de transmisiones patrimoniales y actos jurídicos documentados), но в течении 30 дней с момента получения денег ей необходимо уведомить налоговую службу Испании о происхождении получаемых денежных средств и предоставить заполненную декларацию типа 600.

Здравствуйте, Елена.

1. Да, вы можете открыть собственный счет в Испании, внести нужную сумму денежных средств и при необходимости предоставить подтверждения о их происхождении.
2. Нет, не можете, "субсчет" можно открыть на имя владельца основного счета. 
3. , 4. Наиболее распространенным и безопасным вариантом является оформление договора займа или дарения.

Здравствуйте, Анастасия.

Да, ваша мама может перевести денежные средства для покупки квартиры на ваше имя. Договора о продаже квартиры в РФ и предварительного договора о покупке квартиры в Испании будет недостаточно в данном случае, так как денежный перевод осуществляется на банковский счет другого лица (на ваш счет в Испании, не мамы) и для покупки недвижимости на ваше имя. Потребуется также предоставить дополнительные документы : договор займа или дарения денежных средств. 

Банк также может запросить у вас дополнительные документы, которые сочтет нужным. Мы рекомендуем предварительно уточнить требования к переводу крупной суммы денежных средств в вашем банке в Испании.

Здравствуйте, Александр. 
Да, вы можете оставить денежные средства на вашем счету в испанском банке, предоставив в банк при внесении денежных средств документы, подтверждающие источник из появления. Да, вы также можете осуществить перевод части денежных средств на счет вашей дочери в Германии. В испанских банках установлен лимит на перевод денежных средств, поэтому предварительно мы рекомендуем вам связаться с вашим банком и уточнить условия для перевода денежных средств в Германию необходимой вам суммы.

Здравствуйте, Татьяна.
Обычно основной причиной проблем с переводом денежных средств на счет в Испании из России является перевод крупных сумм денежных средств (свыше 2.500 евро), а также периодичность переводов, так как за финансовыми потоками, поступающими в Испанию, осуществляется жесткий контроль финансовых и налоговых органов страны. Если размеры переводов несопоставимы с доходами владельца счета, то операции по переводу могут быть заблокированы. Для осуществления перевода крупной суммы денежных средств требуется предоставить в банк документы, подтверждающие источник их происхождения (это могут быть, декларации НДФЛ за последние 2-3 года, справки о заработной плате, договор купли-продажи недвижимости, свидетельство о наследстве и т.д.). Проверка налоговой службой Испании осуществляемого перевода могла стать причиной задержки.

Для уточнения причины возникновения трудностей с переводами, автоматическим списанием платежей по ипотеке, а также коммунальных услуг, мы рекомендуем обратиться в ваше отделение банка BANKIA напрямую по номеру телефона или электронной почте во избежание возникновения дальнейших неудобств. На осуществление автоматических операций могло оказать влияние слияние банка Bankia и Caixabank в Испании.

Здравствуйте, Елена. Чтобы избежать проблемы с блокировкой счета в испанском банке, делать Вам это не рекомендуем. Лучше сделайте перевод с российского счета на счет в испанском банке, предварительно, предоставив присяжный перевод договора купли-продажи квартиры, как подтверждение источника доходов от этой сделки.

Здравствуйте, Елена.  Если у Вас уже открыт счет в испанском банке, то  лучше по данному вопросу обратиться к своему менеджеру банка. У каждого банка свои требования к подтверждающим документам и для корректного ответа нам недостаточно исходной информации. Что касается внесения наличных на свой счет - я бы не рекомендовал это делать вообще, а если делать, то в крайних случаях и не в таких суммах. Дело в том, что одной из основных причин для блокировки счета нерезидента со стороны комплаенса - является неоднократное внесение наличных средств на банковский счет. Открыть счет в испанском банке Вы можете через нас. Также мы оказываем нашим клиентам консультационную услугу по переводу денежных средств в Испанию для покупки недвижимости. 

Здравствуйте, Евгений.
У нас была аналогичная ситуация с клиентом и деньги не приняли. Как нам объяснили в банке данные операции считаются сомнительными и банки избегают таких клиентов. 
Наш совет - открыть счет в испанском банке и переводить деньги на данный счет только из Украины. 

Анна, здравствуйте. Вам нужно предоставить в банк документы, подтверждающие легальное происхождение всей данной денежной суммы независимо от того, как Вы будете ее переводить: частями или всю сумму сразу. Из того, что Вы пишите, это может быть либо через дарение, либо через займ денежных средств. Однако давать совет по данному вопросу нам сложно, потому что есть много моментов, которые нужно обязательно учитывать.

Здравствуйте, Сергей!
Да, Вы можете в качестве подтверждения источника дохода, предоставить в банк Испании договор, в котором будет указана сумма, которую Вы планируете положить на счет. Договор нужно будет переводить на испанский язык и делать легализацию. В этом вопросе, при необходимости, мы можем помочь Вам.

Здравствуйте, Ирина!
Обоснованием получения денежных средств могут быть такие документы как договора купли-продажи, налоговые декларации, договора вкладов, справки о получении пенсии и прочие документы. Все зависит от того какая у Вас ситуация и какой у Вас источник поступления денежных средств.
Все документы должны быть предоставлены с легализованным официальным переводом на испанский язык.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте, Даниил!
Это зависит от некоторых моментов, например от того какая будет сумма перевода, какое будет назначение перевода и какой статус у дочери в Испании.
В любом случае на сумму перевода необходимо будет предоставить документы, подтверждающие легальность источника дохода с переводом на испанский язык.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте, Вероника!
При перечислении денег в банки Испании необходимо предоставить документы, подтверждающие источник поступления этих денег.
Справка 2НДФЛ подойдет, а вот справка из банка РФ тоже может подойти, если это доход от вклада. Документы требуется предоставить с переводом на испанский язык.
Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте, Александр!

Если Вы не являетесь гражданином Испании в любом случае при перечислении каких-либо денежных средств на счет в банке Испании от Вас потребуют документы, подтверждающие легальность источника поступления этих денежных средств. По закону необходимо предоставлять документы на сумму более 5000 евро, но на практике даже на 1000 евро просят предоставить документы о поступлении этого дохода.

Если у Вас будут дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте, Елена!
Все зависит от того какие услуги Вас интересуют. У нас пока нет своего представительства на Тенерифе, но многие услуги мы можем оказать удаленно.
Относительно Вашего вопроса по банку: насколько нам известно, на данный момент все банки Испании требуют предоставить документы, подтверждающие легальность источника дохода, даже на сумму менее 5000 евро. 
Если дополнительные вопросы, или потребуется помощь в подготовке документов для банка, пишите, будем рады помочь.

Здравствуйте, Валентина!

Перевести деньги с испанского счета можно только на валютный счет, сразу на карту российского банка валютные операции осуществить не получится. Денежный перевод Вы можете сделать через онлайн банк, либо через оператора в банке.

Здравствуйте! К сожалению, из-за изменения законодательства, связанного с контролем об отмывании денежных средств, банки также стали нести ответственность за действия своих клиентов. Поэтому с каждым днем становиться все сложнее открыть счет в испанском банке, а также перевести деньги на счет. В Вашем случае мы бы Вам порекомендовали связаться непосредственно с ответственным менеджером по работе с клиентами банка, и сообщить ему когда Вы хотите перевести денежные средства больше 1000 евро. Для того, чтобы они Вам дали разрешение именно на пересылку отдельных сумм пополнения свыше 1000 евро.

Здравствуйте! При пересечении испанской границы с денежной суммой, превышающей 10 000 евро, данные финансовые средства следует задекларировать и предоставить необходимую документацию о происхождении денег. Более подробную информацию на эту тему можете прочитать в испанском законе: «Orden EHA/1439/2006, de 3 de mayo, reguladora de la declaración de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales» (ссылка на закон: http://www.boe.es/diario_boe/txt.php?id=BOE-A-2006-8467)